Ramai Soal Kebocoran Data FinCEN, Apa Itu?

FinCEN adalah Jaringan Investigasi Kejahatan Keuangan AS. Isinya adalah orang-orang di Departemen Keuangan AS yang memerangi kejahatan keuangan.

Kekhawatiran tentang transaksi yang dilakukan dalam dolar AS perlu dikirim ke FinCEN, meskipun itu terjadi di luar AS.

Laporan aktivitas mencurigakan, atau SAR, adalah contoh bagaimana masalah tersebut dicatat. Bank harus mengisi salah satu laporan ini jika khawatir salah satu kliennya mungkin akan berbuat jahat. Laporan tersebut dikirim ke pihak berwenang.

Jika Anda berencana untuk mendapatkan keuntungan dari perusahaan kriminal, salah satu hal terpenting yang harus dimiliki adalah cara pencucian uang.

Pencucian uang adalah proses mengambil uang kotor -- hasil kejahatan seperti perdagangan narkoba atau korupsi -- dan memasukkannya ke rekening bank terkemuka di mana uang tersebut tidak akan dikaitkan dengan kejahatan.

Proses yang sama diperlukan jika Anda adalah oligarki Rusia yang telah dikenakan sanksi oleh negara-negara Barat untuk menghentikan Anda memasukkan uang Anda ke Barat.

Bank seharusnya memastikan bahwa mereka tidak membantu klien untuk mencuci uang atau memindahkannya dengan cara yang melanggar aturan.

Secara hukum, mereka harus tahu siapa klien mereka -- tidak cukup hanya mengajukan SAR dan terus mengambil uang kotor dari klien sambil mengharapkan pihak berwenang untuk menangani masalah tersebut. Jika mereka memiliki bukti aktivitas kriminal, mereka harus berhenti memindahkan uang tunai.

Fergus Shiel dari Konsorsium Jurnalis Investigasi Internasional (ICIJ) mengatakan file yang bocor adalah "wawasan tentang apa yang bank ketahui tentang arus besar uang kotor di seluruh dunia".

Dia mengatakan dokumen itu juga menyoroti jumlah uang yang luar biasa besar yang terlibat. Dokumen dalam file FinCEN mencakup sekitar US$ 2 triliun transaksi dan itu hanya sebagian kecil dari SAR yang diajukan selama periode tersebut.