Liputan6.com, Jakarta - Pada persidangan pendiri FTX, Sam Bankman-Fried (SBF) pekan lalu, jaksa federal dan regulator Amerika Serikat (AS) membuka puluhan halaman pengajuan dan tuduhan yang menuduh Bankman-Fried melakukan penipuan kepada pelanggan.
Dilansir dari CNBC, Senin (19/12/2022), pada persidangan tersebut, sejumlah regulator di AS memberikan tuduhan pada SBF dan menjelaskan bagaimana dia melakukan penipuan terhadap dana pelangannya.
Advertisement
Bankman-Fried mendirikan crypto hedge fund Alameda Research pada November 2017 menyewa ruang kantor di Berkeley, California. Alameda Research pada dasarnya adalah toko arbitrase, membeli bitcoin dengan harga lebih rendah dari satu bursa dan menjualnya dengan harga lebih tinggi di bursa lain.
Perbedaan harga di Korea Selatan versus seluruh dunia memungkinkan SBF dan Wang mendapat untung besar dari apa yang disebut "pertukaran kimchi".
Regulator federal di CFTC mengatakan hanya sebulan setelah mendirikan FTX.com, Bankman-Fried, tanpa sepengetahuan semua pihak kecuali lingkaran kecil orang dalam, memanfaatkan aset pelanggan. Khususnya, simpanan mata uang kripto pribadi pelanggan untuk taruhan Alameda sendiri.
Mudahnya, SBF dan beberapa tim internal perusahaan melakukan kegiatan Rehypothecation. Rehypothecation adalah istilah ketika bisnis secara legal menggunakan aset pelanggan untuk berspekulasi dan berinvestasi.
Namun, SBF tidak memiliki izin dari pelanggan untuk berjudi dengan dana mereka. Persyaratan penggunaan FTX sendiri secara khusus melarang dia, atau Alameda, menggunakan uang pelanggan untuk apa pun kecuali jika pelanggan mengizinkannya.
Sejak awal FTX, ada banyak uang pelanggan, CFTC mengutip laporan 2019 dari FTX yang mematok volume berjangka saja sering melebihi USD 100 juta setiap hari.
Menggunakan uang pelanggan untuk taruhan Alameda merupakan penipuan, tuduhan dari CFTC. Di Distrik Selatan New York, di mana Bankman-Fried didakwa oleh dewan juri, Bankman-Fried juga menghadapi tuduhan penipuan kriminal.
Dari asal-usul FTX, regulator menuduh, Bankman-Fried menggunakan dana pelanggan untuk membiayai investasi spekulatifnya.
Disclaimer: Setiap keputusan investasi ada di tangan pembaca. Pelajari dan analisis sebelum membeli dan menjual Kripto. Liputan6.com tidak bertanggung jawab atas keuntungan dan kerugian yang timbul dari keputusan investasi.
Terkuak, Manajemen Buruk Jadi Penyebab Kebangkrutan FTX
Sebelumnya, CEO baru FTX, John Jay Ray III mengatakan kepada anggota parlemen Amerika Serikat (AS), praktik manajemen yang buruk dan pemimpin yang tidak berpengalaman menyebabkan kebangkrutan FTX.
Hal itu diungkapkan Ray pada Selasa, 13 Desember 2022, tak lama setelah regulator AS menuduh pendiri FTX, Sam Bankman-Fried (SBF) menipu investor.
"Kehancuran grup FTX tampaknya berasal dari konsentrasi kendali mutlak di tangan sekelompok kecil individu yang sangat tidak berpengalaman dan tidak canggih," kata John Ray, dikutip dari Channel News Asia, Sabtu (17/12/2022).
Ray juga mengatakan hampir tidak ada perbedaan antara operasional FTX dan Alameda Research, firma perdagangan kripto Bankman-Fried, yang mempertahankan hubungan dekat dengan pertukarannya.
"Saya belum pernah melihat kurangnya pencatatan sama sekali, sama sekali tidak ada kontrol internal apa pun," kata Ray kepada Komite Layanan Keuangan DPR AS.
Ray terkejut mengetahui FTX menggunakan Quickbooks, perangkat lunak yang ditujukan untuk bisnis kecil dan menengah untuk akuntansi dan menyetujui faktur melalui pesan Slack.
Ditanya mengapa dia bersaksi dia tidak percaya laporan keuangan yang diaudit dapat diandalkan, Ray berkata, telah kehilangan USD 8 miliar uang pelanggan. Jadi menurut definisinya dia tidak mempercayai selembar kertas pun di FTX.
Advertisement
FTX Tak Pulihkan Semua Kerugian
"Diperlukan waktu berminggu-minggu, mungkin berbulan-bulan, untuk mengamankan semua aset grup. Pada akhirnya, kami tidak akan dapat memulihkan semua kerugian di sini,” kata Ray, mengingatkan ini akan menjadi proses yang panjang.
Bankman-Fried ditangkap Senin malam di Bahama dan muncul di hadapan hakim pada Selasa. Jaksa federal AS pada Selasa menuduh dia melakukan penipuan dan melanggar undang-undang dana kampanye. Mantan CEO bursa juga menghadapi biaya tambahan oleh regulator AS.
Kejaksaan Agung Bahama memperkirakan Sam Bankman-Fried akan diekstradisi ke Amerika Serikat. Selama sidang pada Selasa, Bankman-Fried mengindikasikan kepada hakim di Bahama bahwa dia akan melawan ekstradisi, menurut seorang saksi Reuters.
Ray mengatakan FTX akan bekerja sama dalam menyerahkan informasi kepada pihak berwenang dan bahwa dia telah membagikan beberapa temuan penyelidikan internalnya atas keruntuhan perusahaan dengan Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) dan jaksa federal.
Terungkap, FTX Ubah Perangkat Lunak untuk Pakai Dana Pelanggan
Sebelumnya, pada pertengahan 2020, chief engineer FTX membuat perubahan rahasia pada perangkat lunak yang digunakan pertukaran kripto FTX.
Perubahan itu membuat Alameda Research, dana lindung nilai yang dimiliki oleh pendiri FTX Sam Bankman-Fried, dari fitur di platform perdagangan yang akan secara otomatis menjual aset Alameda jika kehilangan terlalu banyak uang pinjaman.
Dalam sebuah catatan yang menjelaskan perubahan tersebut, sang insinyur, Nishad Singh, menekankan FTX tidak boleh menjual posisi Alameda.
"Berhati-hatilah untuk tidak melikuidasi," tulis Singh dalam komentar di kode platform, dikutip dari Channel News Asia, Rabu (14/12/2022).
Pengecualian tersebut memungkinkan Alameda untuk tetap meminjam dana dari FTX terlepas dari nilai agunan yang menjamin pinjaman tersebut. Perubahan dalam kode itu menarik perhatian Komisi Sekuritas dan Bursa AS, yang menuduh Bankman-Fried melakukan penipuan pada Selasa.
SEC mengatakan, perubahan kode berarti Alameda memiliki jalur kredit yang hampir tidak terbatas.
“Selain itu, miliaran dolar yang diam-diam dipinjamkan FTX ke Alameda selama dua tahun ke depan tidak berasal dari cadangannya sendiri, melainkan dari simpanan pelanggan FTX lainnya,” kata SEC.
SEC dan juru bicara Bankman-Fried menolak berkomentar untuk cerita ini. Singh tidak menanggapi beberapa permintaan komentar.
Regulator juga menuduh Bankman-Fried menyembunyikan FTX mengalihkan dana pelanggan ke Alameda untuk melakukan investasi usaha yang dirahasiakan, pembelian real estate mewah, dan sumbangan politik.
Jaksa AS dan Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi juga masing-masing mengajukan tuntutan pidana dan perdata yang terpisah.
Polisi di Bahama, tempat FTX bermarkas, menangkap Bankman-Fried pada Senin malam, mengakhiri kejatuhan yang menakjubkan dari mantan miliarder berusia 30 tahun itu.
Perusahaannya runtuh pada November setelah pengguna bergegas menarik simpanan dan investor menghindari permintaannya untuk pembiayaan lebih banyak. FTX menyatakan bangkrut pada 11 November dan Bankman-Fried mengundurkan diri sebagai kepala eksekutif.
Advertisement
