Binance US Sulit Temukan Mitra Perbankan di Tengah Ketatnya Aturan Industri Kripto

Sebelumnya, pertukaran kripto Binance, yang telah dituntut oleh regulator AS mengatakan pada Selasa, 4 April 2023 pihaknya memperluas layanan di Argentina yang dilanda inflasi, memungkinkan pengguna untuk membeli dan menjual mata uang digital langsung dengan mata uang peso.

Langkah ini memungkinkan warga Argentina untuk mentransfer peso ke akun Binance melalui mitra lokal, yang kemudian dapat digunakan untuk membeli mata uang kripto. Hingga saat ini, Binance beroperasi di Argentina hanya sebagai platform perantara untuk mencocokkan pembeli dan penjual kripto.

Direktur Binance di Southern Cone, Maximiliano Hinz mengatakan dalam pernyataan tertulis, Argentina adalah pasar utama untuk bursa. "Peluncuran ini berkaitan dengan permintaan publik yang ada di sini," kata Hinz, dikutip dari Channel News Asia, Sabtu (8/4/2023). 

Dia mengatakan pengguna lokal dapat mentransfer peso ke akun Binance dan melihat saldo mereka di platform dalam mata uang lokal, yang kemudian dapat digunakan untuk membeli kripto.

Ekspansi di Argentina, di mana inflasi tahunan di atas 100 persen telah membuat cryptocurrency lebih menarik terlepas dari volatilitas dan risikonya, muncul saat Binance menghadapi pengawasan peraturan di AS dan di tempat lain.

Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas AS (CFTC) akhir bulan lalu menggugat perusahaan dan CEO Changpeng Zhao karena mengoperasikan apa yang menurut regulator merupakan pertukaran "ilegal" dan program kepatuhan "palsu".

Zhao, seorang miliarder kelahiran China yang pindah ke Kanada pada usia 12 tahun, menyebut keluhan CFTC tidak terduga dan mengecewakan. 

Karena Binance menghadapi pengawasan ketat dari regulator, bursa telah kehilangan beberapa mitra perbankan yang dibutuhkan untuk apa yang disebut transaksi on-ramp, off-ramp ke mata uang fiat. Paysafe, yang memproses pembayaran sterling, baru-baru ini ditarik pada Maret.

Sebelumnya, lisensi derivatif Australia Binance dibatalkan atas permintaan crypto exchange itu sendiri. Komisi Sekuritas & Investasi Australia (Australian Securities & Investments Commission/ASIC) mengumumkan hal itu setelah regulator memulai peninjauan yang ditargetkan terhadap Binance pada Februari.

Mulai 14 April, klien derivatif Binance di Australia tidak akan dapat membuka atau meningkatkan posisi perdagangan yang ada. Pada 21 April, Binance akan diminta untuk menutup posisi perdagangan yang tersisa.

“Tinjauan target kami atas masalah ini sedang berlangsung, termasuk fokus pada sejauh mana kerugian konsumen,” kata Ketua ASIC Joe Longo, dikutip dari CNBC Sabtu (7/4/2023).

“Menyusul keterlibatan baru-baru ini dengan ASIC, Binance telah memilih untuk mengejar pendekatan yang lebih fokus di Australia dengan menghentikan bisnis Binance Australia Derivatives,” kata juru bicara Binance, menambahkan bahwa ada sekitar 100 pelanggan derivatif yang tersisa.

Pengawasan peraturan terhadap Binance telah meningkat dalam beberapa bulan terakhir. Anti pencucian uang dan masalah kepatuhan mengenal pelanggan adalah inti dari keluhan ekstensif Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas AS terhadap pertukaran crypto dan pendirinya, Changpeng Zhao.

Keluhan itu termasuk bagaimana biaya dari perdagangan derivatif memberikan pendapatan yang sangat menguntungkan bagi Binance.

Pangsa pasar Binance telah merosot 16 persen dalam beberapa minggu terakhir menurut firma riset Kaiko. Meskipun Binance tetap menjadi bursa paling dominan di dunia berdasarkan volume.

Masalah kepatuhan yang tampaknya tidak disengaja menyebabkan penyelidikan peraturan Australia. Binance melakukan bisnis di seluruh dunia menggunakan sejumlah besar anak perusahaan, termasuk Oztures Trading Pty Ltd di Australia.

Pada Februari lalu, Binance mengungkapkan bahwa sejumlah kecil pelanggannya di Australia telah diklasifikasikan sebagai investor ritel, klasifikasi perdagangan untuk investor berpengalaman yang memungkinkan mereka mengakses produk keuangan yang lebih canggih. Ini adalah sebutan yang kira-kira serupa dengan kategori investor yang memenuhi syarat di AS.

Investor dengan kekayaan bersih tinggi Binance telah menjadi titik perhatian bagi regulator di seluruh dunia. Di AS, Binance dituding menawarkan perlakuan yang menguntungkan kepada klien terkayanya, membantu mereka melewati regulasi AS dengan berdagang melalui perusahaan cangkang luar negeri atau jaringan pribadi virtual.

Perhatian yang meningkat pada praktik Binance muncul saat regulator AS menindak pertukaran terpusat secara lebih luas.

Securities and Exchange Commission baru-baru ini memperingatkan Coinbase bahwa perusahaan itu berpotensi segera menghadapi biaya sekuritas.

Regulator sekuritas utama Australia memiliki hubungan yang menantang dengan industri crypto dalam beberapa bulan terakhir, menyusul tindakan penegakan hukum terhadap beberapa perusahaan yang menurut regulator telah melanggar hukum Australia.