Koperasi Rawan Dimanfaatkan untuk Pencucian Uang

Liputan6.com, Jakarta Kementerian Koperasi dan UKM tidak menyangkal dugaan terkait adanya koperasi simpan pinjam (KSP) yang kerap digunakan sebagai sarana tindak kejahatan seperti pencucian uang.

Deputi Bidang Pengawasan Kementerian Koperasi dan UKM Ahmad Zabadi mengamini laporan Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK), bahwa sejak 10 tahun silam memang sudah marak beberapa kasus koperasi yang terciduk aksi pencucian uang hingga merugi triliunan rupiah, seperti Langit Biru, Pandawa hingga Cipaganti.

Namun, Zabadi menegaskan, tak hanya koperasi saja yang dapat terjerat perkara serupa, lembaga keuangan lain pun punya potensi yang sama.

"Saya kira tidak hanya koperasi, tapi juga lembaga keuangan yang lain. Saya kira memiliki potensi bahwa memiliki kerawanan yang sama seperti koperasi," kata dia kepada Liputan6.com, Jumat (12/6/2020).

"Saya kan hadir pas PPATK mengatakan itu. Mereka tidak bilang koperasi sebagai misal tanda petik ladang atau lahan pencucian uang. Potensi iya. Seperti perusahaan lain juga memiliki potensi yang sama," sambungnya.

Saksikan Video Pilihan di Bawah Ini:

presiden hadiri peringatan hari koperasi di Jambi

2 dari 2 halaman

Koperasi Nakal

20151101-Penyimpanan Uang-Jakarta — Tumpukan uang di ruang penyimpanan uang BNI, Jakarta, Senin (2/11/2015). Lembaga Penjamin Simpanan (LPS) mencatat jumlah rekening simpanan dengan nilai di atas Rp2 M pada bulan September mengalami peningkatan . (Liputan6.com/Angga Yuniar)

Zabadi pun tak menampik bahwa masih ada saja koperasi yang nakal dan menyalahgunakan wewenangnya hingga saat ini, seperti kasus gagal bayar KSP Indosurya. Padahal secara prinsip, koperasi dikatakannya harus bisa mengenal baik anggota dan pengguna jasanya.

"Artinya pengenalan dari pengguna jasa sebagai bagian dari ukuran KYC (Know Your Customer) kan gitu. Mengenal nasabah dengan baik. Di koperasi itu pastinya sesuatu yang bonded," ungkap dia.

Untuk membatasi aksi pidana di koperasi, ia mengutarakan, Kementerian Koperasi dan UKM telah mengeluarkan kebijakan program anti pencucian uang dan pencegahan dana terorisme pada usaha simpan pinjam koperasi. Itu tertuang dalam Peraturan Menteri Koperasi dan UKM Nomor 6/2017.

"Karena koperasi ada dari dan untuk anggota. KYC dengan sendirinya bonded, sudah melekat, corporate culture di koperasi. Kan di koperasi anggota sebagai pemilik, saling mengenal dengan baik," ujar Zabadi.

koperasi
Organisasi
Koperasi adalah sebuah organisasi ekonomi yang dimiliki dan dioperasikan oleh orang-seorang demi kepentingan bersama.
Lihat Selengkapnya
koperasi
Pencucian Uang
Bisnis
Pencucian uang merupakan salah satu tindak pidana.
Lihat Selengkapnya
Pencucian Uang