Rentetan Skandal Pembobolan Bank di Indonesia, Apa Saja?

Nama Djoko Tjandra kembali ramai diperbincangkan setelah ditemukan jejak buron pada 8 Juni 2020. Dia hingga kini masih berstatus pencarian sebagai buronan atas kasus cessie (hak tagih piutang) Bank Bali.

Ceritanya berawal pada Februari 1999, saat Djoko terlibat dalam pengumpulan uang Rp 904 miliar untuk Bank Bali yang terutang oleh tiga bank di bawah Badan Penyehatan Perbankan Nasional (BPPN). Djoko hadir sebagai direktur Era Giat Prima yang mengumpulkan komisi Rp 546 miliar agar BPPN mengeluarkan dana.

Skandal Bank Bali akhirnya menjerumuskan pria berjuluk Joker ini ke dalam tahanan sejak September 1999 hingga Maret 2000. Setelah itu, dirinya beberapa kali keluar-masuk pengadilan sebelum dinyatakan tak bersalah dalam putusan 26 Juni 2001.

Pada Oktober 2008 Kejaksaan Agung mengajukan peninjauan kembali (PK) ke Mahkamah Agung atas pembebasan Djoko. Dalam putusan PK tersebut, Djoko lantas divonis 2 tahun penjara. Uangnya di Bank Bali yang sebanyak Rp 546 miliar pun dirampas negara.

Namun, sehari sebelum putusan dijatuhkan, Joker kabur ke Papua Nugini. Dia kemudian mendapatkan paspor pada 2012 dengan nama samaran Joe Chan. Kini, kasus Djoko kembali menyeruak dengan melibatkan tersangka-tersangka baru di tubuh kepolisian, yang memberikan jalan kepadanya untuk tetap berstatus buron.

Bank juga bisa kebobolan oleh pihak dalam. Seperti dilakukan Malinda Dee yang membobol dana nasabah Citibank selama 4 tahun kala menjabat sebagai Senior Relation Manager Citigold Citibank.

Pada rentang waktu Januari 2007 hingga Februari 2011, Malinda berhasil mengelabui 37 nasabah Citigold Citibank dengan memakai uang puluhan miliar mereka tanpa izin untuk keperluan pribadi.

Malinda melakukan 117 transaksi pemindahan dana tanpa izin pemilik rekening. Itu terdiri dari 64 transaksi dalam rupiah senilai Rp 27,36 miliar, dan 53 transaksi dalam dolar Amerika Serikat sebedar USD 2.082.427.

Jika ditotal, maka perkiraan uang yang disikat Malinda dari puluhan nasabahnya mencapai Rp 46,1 miliar.

Apa yang dialami Bank Century merupakan salah satu skandal keuangan terbesar yang melibatkan perbankan. Dari kasus ini, negara diprediksi mengalami kerugian hingga Rp 7 triliun.

Pada 2008, Bank Century mengalami kesulitan likuiditas lantaran beberapa nasabah besar menarik dananya. Seperti dilakukan Budi Sampoerna, yang hendak mengambil uangnya di simpanan yang mencapai Rp 2 triliun.

Sementara itu, Bank Century tidak punya kekuatan dana yang cukup sehingga menggantung nasib uang nasabah. Dalam kasus ini, sebanyak USD 56 juta surat berharga valuta asing pada akhirnya jatuh tempo dan gagal bayar.

Salah satu kisah lawas pembobol bank ditorehkan Eddy Tansil, buron yang kini keberadaannya hilang di China. Pada 1993, ia tercium aksi penyelewengan uang dalam jumlah besar dalam kasus kredit yang dikucurkan Bank Pembangunan Indonesia (Bapindo) kepada PT Golden Key Group (GKG).

Kasus ini berawal saat Eddy Tansil mendapat kredit dari Bapindo untuk membangun pabrik di bawah GKG. Tapi ternyata rencana pembangunannya fiktif.

Dalam pengadilan lalu terungkap adanya pembobolan uang negara sekitar Rp 1,3 triliun. Atas perbuatannya, Eddy pada 1995 diganjar hukuman penjara 17 tahun, uang pengganti Rp 500 miliar dan denda Rp 30 juta. Termasuk penyitaan sejumlah aset miliknya.

Tapi pada 1996 dirinya dikabarkan kabur dari Lapas Cipinang menuju Tiongkok. Tak berhenti di Indonesia saja, setibanya di China Eddy dilaporkan terlibat beberapa skandal dengan perbankan setempat. Namun kisah akhirnya tidak diketahui, sebab keberadaannya kini seolah hilang begitu saja.