Takut Salah Pilih Tempat untuk Investasi? Baca Panduannya di Sini

Perencana keuangan fungsinya adalah memberikan jasa konsultasi keuangan atau memberikan solusi atas masalah keuangan dari klien-kliennya. Perencana keuangan tidak diperkenankan untuk mengelola dana klien atau menyarankan produk investasi secara spesifik kepada klien (misalnya menyarankan pembelian saham perusahaan A, atau pembelian reksa dana B).

Bagaimana dengan perusahaan sekuritas? Tugas perusahaan sekuritas adalah menjadi perantara atau pialang antara investor dengan pusat pasar modal, dalam bertransaksi di pasar saham, obligasi, sukuk, reksa dana dan sebagainya.

ketiga adalah manajer investasi. Tugasnya adalah menghimpun dan mengelola dana investor melalui portofolio investasi yang disebut reksa dana. Ada juga manajer investasi yang sudah menerima jasa penasihat investasi seperti PT Manulife Aset Manajemen Indonesia (“MAMI”).

Jasa penasihat investasi ini memberikan wewenang kepada manajer investasi untuk memberikan nasihat ke investor mengenai penjualan atau pembelian efek dengan memperoleh imbalan jasa. Jadi, perlu kita ketahui juga, mungkin saja sebuah institusi memiliki beberapa izin sekaligus dengan fungsi yang berbeda.

Paling gampang adalah tanyakan izin operasi yang dimiliki, kita cek mereka berfungsi sebagai apa. Gampangnya begini, jika kita mendatangi satu institusi keuangan yang menawarkan jasa yang tidak sesuai atau melebar dari fungsinya, berhati-hatilah.

Contoh: tidak mungkin perusahaan perencanaan keuangan bisa mengelola dana nasabahnya. Kalau kita menemukan yang seperti itu, bisa dipastikan perusahaan itu tidak kredibel, dan sebaiknya jangan dipilih untuk menempatkan dana kita.

Jika institusi keuangan tersebut sudah melakukan tugas dan fungsinya, maka langkah berikutnya adalah melakukan pengecekan legalitas ke regulator, dalam hal ini Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dan asosiasi terkait (jika ternyata institusi keuangan atau profesi belum memiliki regulasi sebagaimana industri jasa keuangan lainnya).

Jika ada yang menawarkan jasa tidak sesuai fungsi dan tugas

Seandainya kita menemukan individu atau institusi keuangan yang menawarkan jasa yang melenceng dari fungsi dan tugasnya, sebaiknya hindari institusi keuangan tersebut. Jangan sampai tergiur dengan saran-saran manis dari individu atau institusi keuangan.

Segera laporkan kepada regulator atau asosiasi. Lebih baik berjaga-jaga daripada menyesal belakangan. Sudah banyak kejadian, salah pilih tempat investasi, uang pun melayang.

Jadikan pelajaran ketika kita hendak memilih tempat investasi dan menempatkan dana kita.