Mau Punya Keuangan Stabil di 2025? Simak Tips dari Pakar Ini

Awal tahun menjadi waktu yang ideal untuk meminta kenaikan gaji. “Teliti nilai pasar anda, lalu siapkan alasan yang jelas untuk mendukung permintaan anda,” kata CEO Curtis Financial Planning, Cathy Curtis. Evaluasi apakah anda bisa mendapatkan kompensasi yang lebih baik di tempat lain juga dapat menjadi sebuah langkah bijak.

Perbarui Rencana Warisan Anda

CEO International Private Wealth Advisors, Louis Barajas menekankan pentingnya memastikan rencana warisan selalu mutakhir, termasuk surat wasiat, perwalian, dan penunjukan wali. Preston Cherry dari Concurrent Financial Planning menambahkan, “Pastikan juga aset digital anda tercakup dalam rencana ini.” Ujarnya.

Diskusikan Keuangan dengan Keluarga

Lazetta Rainey Braxton dari The Real Wealth Coterie menyarankan untuk mengadakan pertemuan keluarga setidaknya dua kali setahun untuk membahas rencana keuangan dan perencanaan warisan. Pembicaraan ini dapat mencakup resolusi keuangan hingga kebutuhan perawatan jangka panjang untuk generasi yang lebih tua.

Tim Maurer dari SignatureFD menyarankan untuk mengadakan pertemuan mingguan dengan pasangan untuk membahas anggaran dan jadwal. "Jangan lupa sisihkan dana untuk kencan malam, karena investasi dalam hubungan pernikahan sering kali berdampak positif pada kebahagiaan pribadi," tambahnya.

Rencanakan Tenggat Waktu Keuangan

Lee Baker dari Claris Financial Advisors menekankan pentingnya mempersiapkan lebih awal untuk tenggat keuangan, seperti pengembalian pajak atau distribusi pensiun. “Hindari menunggu hingga menit terakhir,” sarannya.

Bagi pensiunan yang memiliki cukup dana, memberikan hibah kepada orang yang dicintai dapat menjadi cara membantu mereka sekaligus menanamkan nilai keluarga. Pada tahun 2025, batas pengecualian pajak hibah tahunan naik menjadi USD 19.000 per penerima. “Pendanaan langsung untuk pendidikan tidak tunduk pada batas pajak hibah,” jelas Boudreaux.

Dengan memprioritaskan langkah-langkah ini, Anda dapat memulai tahun 2025 dengan fondasi keuangan yang lebih kuat dan terencana. Seperti yang dikatakan Lee Baker, "Lebih baik meraih beberapa kemenangan kecil daripada mencoba membangun Roma dalam sehari."