Krisis Kripto, DPR AS Desak Regulator Pantau Aktivitas Perdagangan SoFi

Pengawasan peraturan baru ini yang mendorong keberatan anggota parlemen terhadap penawaran kripto SoFi yang berkembang. Perusahaan induk bank harus mematuhi peraturan ketat tentang jenis produk keuangan yang dapat ditawarkan.

Kontrol keuangan dan risiko yang meningkat berarti aktivitas kripto SoFi menimbulkan risiko signifikan baik bagi investor individu maupun keamanan, dan kesehatan, demikian disampaikan anggota parlemen.

Anggota parlemen, Ketua Senat Perbankan Sherrod Brown, D-Ohio, dan sesama anggota komite Jack Reed, D-R-I, Chris Van Hollen dan Tina Smith menunjuk panduan keuangan SoFi sebagai bukti. Materi edukasi investor dari SoFi memperingatkan kripto yang ditawarkan di platform kripto SoFi, Dogecoin tidak memiliki kasus penggunaan atau fitur khusus.

Dalam surat kepada Noto, Demokrat mengatakan khawatir aktivitas aset digital SoFi yang terus menerus tidak diizinkan menunjukkan kegagalan untuk anggap serius komitmen peraturan dan mematuhi kewajibannya. Mereka mendesak regulator untuk memastikan SoFi mematuhi semua perlindungan keuangan konsumen dan perbankan.

"SoFi menangani komitmen peraturan dan kepatuhan kami dengan serius, termasuk operasi non-bank dalam ruang aset digital,” ujar juru bicara SoFi dalam sebuah pernyataan.

SoFi menyatakan telah sepenuhnya mematuhi mandat lisensi bank dan semua undang-undang yang berlaku. “Selain itu, kami memelihara dialog yang konsisten dan konstruktif dengan masing-masing regulator kami. Kripto tetap menjadi komponen non material dari bisnis kami. Kami berharap dapat berbagi informasi yang diminta dengan senator tepat waktu,”

Surat kepada regulator dan SoFi datang saat pasar kripto hadapi krisis terburuk. Ledakan kripto FTX dan keterlibatan pendiri FTX Sam Bankman-Fried dengan regulator AS telah menarik kemarahan kongres dan publik. Anggota parlemen telah menuntut penjelasan dari SoFi tentang sistem manajemen risiko, kredit, keuangan dan kepatuhan paada 8 Desember.

Seorang manajer investasi berusia 27 tahun, Rathnakishore Giri yang tinggal di New Albany, Ohio, ditangkap pada Jumat (18/11/2022) atas tuduhan kriminal karena menjalankan penipuan investasi cryptocurrency yang mengumpulkan setidaknya USD 10 juta atau sekitar Rp 156,4 miliar dari investor. 

Dilansir dari CoinDesk, Sabtu (19/11/2022), menurut siaran pers Departemen Kehakiman, Giri diduga menyesatkan investor dengan mempromosikan dirinya sebagai pedagang kripto ahli dengan spesialisasi turunan bitcoin. 

Menurut surat dakwaan, Giri secara tidak benar menjanjikan pengembalian yang menguntungkan kepada investor atas uang yang mereka investasikan dengannya, tanpa risiko terhadap kepala sekolah. 

Pada kenyataannya, dia menggunakan dana dari investor sebelumnya untuk melunasi investor baru dalam pengaturan skema Ponzi klasik. Giri didakwa dengan lima dakwaan penipuan kawat dan menghadapi hukuman maksimal 20 tahun sebelumnya untuk setiap dakwaan jika terbukti bersalah.

Pada Agustus 2022, Commodities Futures and Trading Commission (CFTC) AS mengeluarkan perintah gencatan dan penghentian terhadap Giri dan dua perusahaannya, menuduh dia menipu investor lebih dari USD 12 juta dan berusaha membuat Giri membayar kembali investornya. 

CFTC menuduh Giri menggunakan uang investor untuk mendanai gaya hidup mewah jet pribadi, persewaan kapal pesiar, dan lainnya. 

Di tengah siklus kripto yang disebut dengan crypto winter, masih banyak aktor jahat yang memanfaatkan aset kripto untuk kepentingan pribadi. Mereka seolah-olah menjadi ahli investasi kripto dan mengumpulkan dana dari masyarakat. 

Pada praktiknya, mereka tidak benar-benar berinvestasi pada kripto melainkan memberikan dana investor bari kepada investor lama dalam perekrutan skema ponzi.